Rodiče, peníze a děti – diskuse trvající věky…
Péče o naše děti prostřednictvím vzdělání, koníčků a finančního zázemí nás vede k tvorbě finančního kapitálu a práci s finančními či pojistnými produkty. Jak se vyznat v nabídce finančních produktů a umět se rozhodnout pro ten „správný“, který se váže na rodné číslo dítěte?
Objasním důležitost analýzy finančních potřeb a jakou roli v ní hrají potřeby okolo dětí. Pochopíte, jaké produkty jsou pro tvoření kapitálu či bezpečí dětí (ne)vhodné a proč. Vysvětlím základní principy produktů spojené s dětmi. Ukáži nejčastější chyby, kterých se klienti u jednotlivých produktů dopouštějí a proč.
Jak efektivně na bezpečí našich děti a jak jim tvořit kapitál do života?
- Jak tvořit finanční bezpečí našich dětí aneb pojistné produkty.
- Které produkty se (ne)vyplatí a proč?
- Jak chytře tvořit kapitál pro děti a připravit jim rezervu do života?
- Desatero k dětskému účtu.
- Tipy na další vzdělávání
Kurz o délce 1,5 hod.
O čem kurz je?
Kdy a o čem si popovídáme:
- 00:00 Úvodní slovo – obsah
- 02:59 Priorita produktů na základě analýzy klientských potřeb
- 12:35 Kdy a jaký produkt (ne)zvolit pro své děti
- 12:50 Pojistné produkty
- 22:44 Běžné účty / Spořící účty
- 26:56 Desatero k dětskému účtu
- 32:13 Bezpečnostní prvky placení mobilem a hodinkami
- 33:47 Proč se může dětský účet dostat do mínusu
- 38:03 Poplatková politika běžných účtů (DCC poplatek)
- 39:50 Penzijní spoření
- 42:32 Stavební spoření
- 49:39 Podílové fondy
- 51:51 Varování, které fondy určitě nevolit!
- 59:33 Co je třeba vědět a nebát se zeptat svého poradce
- 1:05:47 Souhrn a přehled produktů a jejich doporučení
- 1:05:59 Připomenutí tipy na další finanční vzdělávání dětí
Přednášející:
Veronika Kalátová - Konzultant / Lektor
Už na škole jsem věděla, že jsem se narodila pro práci ve finančním světě. Měla jsem potřebu rozumět, vidět souvislosti a pomáhat se zajistit na předvídatelné i nepředvídatelné životní situace.
Začala jsem pracovat jako finanční poradce a po 7 letech přišlo zklamání z chování makléřské společnosti. Nejdřív mě učili být objektivní, ale pak otočili a šlo jim jen o zisk na úkor kvality a bezpečí klienta. Odešla jsem.
Měla jsem zájem předat své zkušenosti a stala jsem se mentorem, lektorem a konzultantem bankéřů. Působila jsem jako manažerka podpory prodeje a později řídila oddělení přímých kampaní. Během své praxe jsem se naučila produktový i projektový management. Po celou dobu své kariéry se vzdělávám a jdu si za svým snem být finanční specialistkou, která Vám bude schopna pomoci.
Dnes jsem konzultant a lektor finančního vzdělávání. Pomáhám svým klientům získávat zdravé finanční návyky, znalosti a dovednosti:
- Víc než 25 let praxe ve financích
- Víc než 15 let praxe ve vzdělávání
- Víc než 1200 proškolených finančních poradců a bankéřů
- Víc než 1500 spokojených klientů – fin. poradenství
- Víc než 300 přednášek, workshopů, seminářů
- Víc než 3 000 účastníků vzdělávacích akcí
- Klient s nejvyšší investicí na jednu smlouvu – 70 mil.
Reference
“Veronika Kalátová mě opravdu okouzlila. Líbila se mi nestrojenost, bezprostřednost, styl komunikace, volba výrazových prostředků, bylo to zábavné, milé, doplněné o „historky ze života“ a délka byla naprosto úměrná. Nadšení veliké. Veronika je skvělá lektorka, kéž by moje děti zažily ve škole praktické workshopy s ní. Velmi se mi to líbilo, přineslo mi to mnoho nových postřehů k tématu. A hlavně mi informace od Veroniky dávaly smysl, dokázala vše zařadit do kontextu. Maximálně se vynasnažím informace a doporučení aplikovat u nás doma.” Eva Kličková
“Kurz byl hodnotný s velkou škálou rad a produktů pro děti. Nejen o číslech, ale i o fintách rádoby poradců a nebezpečích, kterých se běžný člověk nemá šanci vyvarovat, protože je neví. Pro mne tedy velmi hodnotný kurz, který mohu vřele doporučit.” Tomáš Roud
“Kurz byl nabitý informacemi, nikde žádné prostoje. Téma bylo pojednané komplexně a prakticky. Přestože mám některé děti už velké, dozvěděla jsem se i hodně nových a smysluplných postupů při vedení dětí k finanční gramotnosti, takže aspoň tomu nejmladšímu trochu upravím systém úspěšného a pomohu upevnit důležité návyky ohledně nakládání s penězi. Děkuji!” Martina V.
